جمعتم مبلغًا كبيرًا وتبحثون عن جهة مالية تديره لكم؟ قارنوا بين العروض

مقارنة بين الجهات

إدارة محفظة استثمارية مناسبة لمن جمع مبلغًا كبيرًا ويفضل أن يدير المحترفون استثماراته. قبل اختيار جهة إدارة، يُستحسن مقارنة رسوم الإدارة والحد الأدنى للاستثمار وسياسة الاستثمار وطريقة حفظ الأموال والخدمة المقدمة. جمعنا لكم عروض الجهات المختلفة لتتمكنوا من المقارنة والاختيار بوعي.

آخر تحديث: أغسطس 2026

الحد الأدنى لمحفظة شخصية	رسوم الإدارة	استثمارات خارجية / عملات أجنبية	المواطنون الأمريكيون	أين تُحفظ الأموال	مسارات / ملاحظات بارزة
300,000 ₪	غير منشورة – تُحدد بشكل فردي	✅ نعم	✅ نعم – مسار مخصص	الحساب البنكي للعميل	محفظة شخصية؛ محفظة عالمية؛ حل مخصص لحاملي الجنسية الأمريكية؛ Manager للمبالغ الأقل	ميتاف
400,000 ₪	غير منشورة – تُحدَّد بصورة فردية	✅ نعم	لا يوجد نشر صريح	الحساب البنكي للعميل	IBI Leaders وAlpha وInnovation وغيرها؛ انكشاف على صناديق وETF في الخارج	IBI
300,000 ₪	غير منشورة	✅ نعم	لا يوجد نشر صريح	حساب العميل	محفظة شخصية؛ فوق 2 مليون شيكل – Platinum؛ استثمارات محلية وعالمية	هارئيل
300,000 ₪*	تُحدَّد وفقًا للمحفظة والعميل	✅ نعم؛ محفظة عملات أجنبية من 100,000$	✅ نعم	الحساب البنكي للعميل؛ محافظ العملات الأجنبية أيضًا في بنوك أجنبية	محفظة شخصية، عملات أجنبية، مواطنون أمريكيون، صناديق تحوط، حلول خاصة	ألتشولر شاحام
500,000 ₪	غير منشورة	✅ نعم	✅ نعم – تسجيل لدى SEC	بنك؛ وفي المحافظ الأجنبية يمكن أيضًا لدى وسيط أجنبي	أناليست أمريكا، محفظة بالدولار، أسواق عالمية، سندات حتى الاستحقاق، تكنولوجيا	أناليست
300,000 ₪	غير منشورة	✅ نعم	✅ نعم	الحساب البنكي للعميل	محفظة شخصية؛ محافظ أجنبية؛ محفظة سندات حتى الاستحقاق؛ مسارات متخصصة	مجدال
300,000 ₪*	غير منشورة	✅ نعم، مع التركيز على السوق الأمريكية	✅ نعم متخصصون في حلول استثمارية للمواطنين الأمريكيين	حساب شخصي للعميل؛ تتوفر حلول عبر بنى تحتية للتداول في الخارج	بيت استثمار بوتيك؛ استثمارات في عشرات البورصات حول العالم. لا توجد استثمارات في البورصة الإسرائيلية.	إنتراكتيف إسرائيل
1,000,000 ₪	غير منشورة	✅ نعم – محفظة عالمية بالعملة الأجنبية	لم يُعثر على نشر صريح	لم يُعثر على تفصيل قاطع في الموقع	محفظة بالشيكل ومحفظة عالمية بالعملة الأجنبية؛ بيت استثمار بوتيك	بسترناك شوهام
500,000 ₪	غير منشورة	✅ نعم	لم يُعثر على نشر صريح لإدارة المحافظ	الحساب البنكي للعميل	محفظة مخصصة؛ استثمارات محلية وخارجية	يلين لابيدوت
500,000 ₪	غير منشورة	✅ نعم	لم يُعثر على نشر صريح	الحساب البنكي للعميل	إدارة شخصية محليًا وخارجيًا	مور
500,000 ₪ لمحفظة شخصية	غير منشورة	✅ نعم؛ محفظة خارجية من 150,000$	لم يُعثر على نشر صريح	في المحفظة الشخصية: الحساب البنكي للعميل	رقمي من 50,000 ₪؛ شخصي من 500,000 ₪؛ بلاتينيوم من 3 مليون ₪	فينكس
أكثر من 1.5 مليون شيكل	غير منشورة	لم يُعثر على تفاصيل عامة واضحة	لم يُعثر على نشر	لم يُعثر على تفاصيل عامة	إدارة شخصية Premium	إبسيلون
300,000 ₪*	غير منشورة	✅ نعم	لم يُعثر على نشر صريح	لم يُعثر على صياغة واضحة في الموقع	إدارة محافظ داخل إسرائيل وخارجها؛ وحلول IRA والتخطيط المالي	هورايزن
500,000 ₪*	غير منشورة	✅ نعم*	لم يُعثر على نشر صريح	حساب مصرفي باسم العميل في إسرائيل	بيت استثمار بوتيك؛ لا توجد صناديق استثمار مشتركة مملوكة للبيت	ماراثون
400,000 ₪	غير منشورة	✅ نعم؛ 200,000$ محفظة بالدولار في إسرائيل؛ 400,000$ محفظة عالمية	✅ نعم – ترخيص في الولايات المتحدة وكندا	بنك في إسرائيل أو بنك أجنبي	محفظة محلية، بالدولار، عالمية، محمية، وسندات حتى الاستحقاق؛ خدمة لمواطني الولايات المتحدة وكندا	Sigma Clarity
350,000 ₪	غير منشورة	✅ نعم؛ قسم خارجي ابتداءً من 120,000$	لم يُعثر على إعلان صريح	حساب مخصص في البنك باسم العميل	صناديق مؤشرات متداولة ابتداءً من 300,000 ₪؛ عملاء أفراد؛ خارج البلاد؛ Platinum ابتداءً من 4 مليون ₪	نشطون

في الشاشات الصغيرة يمكن تمرير الجدول أفقيًا لرؤية جميع البيانات.

أسئلة شائعة

ما هي محفظة الاستثمار المُدارة؟

محفظة يدير فيها مدير استثمارات محترف أموالكم وفقًا لمستوى المخاطر وأفق الاستثمار والأهداف المحددة مسبقًا.

ما هو الحد الأدنى لفتح محفظة مُدارة؟

يختلف المبلغ بين الجهات. بعضها يتطلب عدة مئات الآلاف من الشواكل، فيما تقدم جهات أخرى حلولًا بمبالغ أقل. يمكنكم في الجدول الاطلاع على الحد الأدنى المطلوب لدى كل جهة.

أين توجد الأموال؟

في معظم الحالات، تبقى الأموال والأوراق المالية في حساب استثمار باسمكم لدى بنك أو عضو بورصة (جهة استثمارية)، ويحصل مدير المحفظة على تفويض لتنفيذ العمليات وفقًا لاتفاقية الإدارة.

كم تبلغ تكلفة إدارة محفظة استثمارية؟

التكلفة الرئيسية هي رسوم الإدارة التي يتقاضاها مدير المحفظة. وقد توجد أيضًا تكاليف إضافية، مثل عمولات الشراء والبيع ورسوم الحفظ أو إدارة الحساب، بحسب مكان الاحتفاظ بالمحفظة.

كيف يُحدد مستوى المخاطر في المحفظة؟

قبل بدء الإدارة، تُجرى دراسة للاحتياجات يُحدد خلالها، من بين أمور أخرى، هدف الاستثمار والإطار الزمني والحاجة إلى السيولة وقدرتكم على التعامل مع انخفاضات السوق.

هل يمكن سحب الأموال في أي وقت؟

عادةً نعم، لكن من المهم التحقق مسبقًا مما إذا كانت هناك قيود أو تكاليف أو شروط خاصة. وقد يؤدي بيع الاستثمارات أيضًا إلى التزام ضريبي.

كيف ينبغي اختيار جهة لإدارة المحفظة؟

لا ينبغي النظر إلى رسوم الإدارة فقط. يُنصح أيضًا بمقارنة الحد الأدنى للمبلغ وسياسة الاستثمار ومستوى الخدمة وطريقة إعداد التقارير ومكان الاحتفاظ بالأموال وخبرة الجهة المديرة.

هل تشير العوائد السابقة إلى ما سيحدث مستقبلًا؟

لا. قد يوفر الأداء السابق معلومات عن أسلوب الإدارة خلال فترات مختلفة، لكنه لا يضمن عائدًا مماثلًا في المستقبل.

الجهة

الحد الأدنى لمحفظة شخصية

رسوم الإدارة

استثمارات خارجية / عملات أجنبية

المواطنون الأمريكيون

أين تُحفظ الأموال

مسارات / ملاحظات بارزة

300,000 ₪

غير منشورة – تُحدد بشكل فردي

✅ نعم

✅ نعم – مسار مخصص

الحساب البنكي للعميل

محفظة شخصية؛ محفظة عالمية؛ حل مخصص لحاملي الجنسية الأمريكية؛ Manager للمبالغ الأقل

ميتاف

400,000 ₪

غير منشورة – تُحدَّد بصورة فردية

✅ نعم

لا يوجد نشر صريح

الحساب البنكي للعميل

IBI Leaders وAlpha وInnovation وغيرها؛ انكشاف على صناديق وETF في الخارج

IBI

300,000 ₪

غير منشورة

✅ نعم

لا يوجد نشر صريح

حساب العميل

محفظة شخصية؛ فوق 2 مليون شيكل – Platinum؛ استثمارات محلية وعالمية

هارئيل

300,000 ₪*

تُحدَّد وفقًا للمحفظة والعميل

✅ نعم؛ محفظة عملات أجنبية من 100,000$

✅ نعم

الحساب البنكي للعميل؛ محافظ العملات الأجنبية أيضًا في بنوك أجنبية

محفظة شخصية، عملات أجنبية، مواطنون أمريكيون، صناديق تحوط، حلول خاصة

ألتشولر شاحام

500,000 ₪

غير منشورة

✅ نعم

✅ نعم – تسجيل لدى SEC

بنك؛ وفي المحافظ الأجنبية يمكن أيضًا لدى وسيط أجنبي

أناليست أمريكا، محفظة بالدولار، أسواق عالمية، سندات حتى الاستحقاق، تكنولوجيا

أناليست

300,000 ₪

غير منشورة

✅ نعم

الحساب البنكي للعميل

محفظة شخصية؛ محافظ أجنبية؛ محفظة سندات حتى الاستحقاق؛ مسارات متخصصة

مجدال

300,000 ₪*

غير منشورة

✅ نعم، مع التركيز على السوق الأمريكية

✅ نعم متخصصون في حلول استثمارية للمواطنين الأمريكيين

حساب شخصي للعميل؛ تتوفر حلول عبر بنى تحتية للتداول في الخارج

بيت استثمار بوتيك؛ استثمارات في عشرات البورصات حول العالم. لا توجد استثمارات في البورصة الإسرائيلية.

إنتراكتيف إسرائيل

1,000,000 ₪

غير منشورة

✅ نعم – محفظة عالمية بالعملة الأجنبية

لم يُعثر على نشر صريح

لم يُعثر على تفصيل قاطع في الموقع

محفظة بالشيكل ومحفظة عالمية بالعملة الأجنبية؛ بيت استثمار بوتيك

بسترناك شوهام

500,000 ₪

غير منشورة

✅ نعم

لم يُعثر على نشر صريح لإدارة المحافظ

الحساب البنكي للعميل

محفظة مخصصة؛ استثمارات محلية وخارجية

يلين لابيدوت

500,000 ₪

غير منشورة

✅ نعم

لم يُعثر على نشر صريح

الحساب البنكي للعميل

إدارة شخصية محليًا وخارجيًا

مور

500,000 ₪ لمحفظة شخصية

غير منشورة

✅ نعم؛ محفظة خارجية من 150,000$

لم يُعثر على نشر صريح

في المحفظة الشخصية: الحساب البنكي للعميل

رقمي من 50,000 ₪؛ شخصي من 500,000 ₪؛ بلاتينيوم من 3 مليون ₪

فينكس

أكثر من 1.5 مليون شيكل

غير منشورة

لم يُعثر على تفاصيل عامة واضحة

لم يُعثر على نشر

لم يُعثر على تفاصيل عامة

إدارة شخصية Premium

إبسيلون

300,000 ₪*

غير منشورة

✅ نعم

لم يُعثر على نشر صريح

لم يُعثر على صياغة واضحة في الموقع

إدارة محافظ داخل إسرائيل وخارجها؛ وحلول IRA والتخطيط المالي

هورايزن

500,000 ₪*

غير منشورة

✅ نعم*

لم يُعثر على نشر صريح

حساب مصرفي باسم العميل في إسرائيل

بيت استثمار بوتيك؛ لا توجد صناديق استثمار مشتركة مملوكة للبيت

ماراثون

400,000 ₪

غير منشورة

✅ نعم؛ 200,000$ محفظة بالدولار في إسرائيل؛ 400,000$ محفظة عالمية

✅ نعم – ترخيص في الولايات المتحدة وكندا

بنك في إسرائيل أو بنك أجنبي

محفظة محلية، بالدولار، عالمية، محمية، وسندات حتى الاستحقاق؛ خدمة لمواطني الولايات المتحدة وكندا

Sigma Clarity

350,000 ₪

غير منشورة

✅ نعم؛ قسم خارجي ابتداءً من 120,000$

لم يُعثر على إعلان صريح

حساب مخصص في البنك باسم العميل

صناديق مؤشرات متداولة ابتداءً من 300,000 ₪؛ عملاء أفراد؛ خارج البلاد؛ Platinum ابتداءً من 4 مليون ₪

نشطون