محفظة استثمارية مُدارة: إدارة مهنية في حسابكم الشخصي

تبدأ العملية بتحديد سياسة الاستثمارمجموعة القواعد والمعايير التي تحددها إدارة الصندوق بشأن كيفية اختيار الأصول ومستوى المخاطر.:

• تحديد الاحتياجات: خلال اجتماع مع مدير المحفظة، تُحدَّد درجة المخاطر والأفق الاستثماري وتفضيلاتكم الشخصية.
• فتح حساب: تفتحون حساب استثمار مخصصًا وتودعون فيه الأموال.
• إدارة مستمرة: ينفّذ مدير المحفظة عمليات شراء وبيع في سوق رأس المال وفقًا للسياسة المحددة، دون الحاجة إلى موافقتكم على كل عملية منفردة.
• الحد الأدنى للدخول: بخلاف منتجات الاستثمار الآلية، يُطلب عادةً مبلغ استثمار أدنى بمئات الآلاف من الشواكل. ومع ذلك، توجد أيضًا حلول رقمية تتيح البدء بمبالغ أقل.

يمكن أن تضم المحفظة مجموعة واسعة من الأصول: أسهم محلية وأجنبية، سنداتنوع من «القرض» يقدمه المستثمر للحكومة أو للشركة مقابل استرداد المبلغ الأصلي مضافًا إليه الفائدة.، صناديق مؤشرات متداولة، صناديق استثمار مشتركةأداة استثمار تتيح لعدد كبير من المستثمرين تجميع أموالهم في محفظة أصول مشتركة يديرها مختص.، نقد وأصول إضافية.

يتغير تكوين المحفظة بمرور الوقت وفقًا لظروف السوق والتقدير المهني لمدير المحفظة.

هذه إحدى أبرز مزايا محفظة الاستثمار المُدارة:

• ملكية مباشرة: تبقى الأموال ملكًا لكم بالكامل وتُدار في حساب مسجل باسمكم.
• شفافية قصوى: يمكنكم في أي وقت معرفة الأوراق المالية المحتفظ بها في المحفظة وقيمتها.
• مرونة: يمكن تحديث سياسة الاستثمار أو إيقاف الإدارة في أي مرحلة.

لا توجد في محفظة الاستثمار المُدارة آلية لتأجيل الضريبة:

• حدث ضريبيإجراء في محفظة الاستثمار، مثل البيع بربح، يترتب عليه دفع ضريبة للدولة في ذلك الوقت. عند كل بيع: عندما يبيع مدير المحفظة ورقة ماليةمصطلح عام لأصل مالي قابل للتداول، مثل سهم أو سند أو وحدة مشاركة في صندوق، يمثل حقًا في أصل أو في أرباح. بربح، تُدفع ضريبة أرباح رأس المال بنسبة 25% من الربح الحقيقي.
• خصم تلقائي: تُخصم الضريبة عادةً من المصدر بواسطة البنك أو شركة الاستثمار.
• سحب الأموال: سحب النقد من المحفظة لا ينشئ حدثًا ضريبيًا جديدًا، لأن الضريبة دُفعت بالفعل عند بيع الأوراق المالية.