צברתם סכום משמעותי ומחפשים גוף פיננסי שינהל לכם אותו? השוו בין ההצעות

השוואה בין גופים

ניהול תיק השקעות מתאים למי שצבר סכום משמעותי ומעדיף שאנשי מקצוע ינהלו עבורו את ההשקעות. לפני שבוחרים גוף מנהל, כדאי להשוות בין דמי הניהול, סכום ההשקעה המינימלי, מדיניות ההשקעה, אופן החזקת הכספים והשירות שמקבלים. ריכזנו עבורכם את ההצעות של הגופים השונים כדי שתוכלו להשוות ולבחור בצורה מושכלת.

עודכן לאחרונה: אוגוסט 2026

מינימום לתיק אישי	דמי ניהול	השקעות בחו״ל / מט״ח	אזרחי ארה״ב	היכן מוחזק הכסף	מסלולים / הערות בולטות
300,000 ₪	לא מפורסמים – נקבעים פרטנית	✅ כן	✅ כן – מסלול ייעודי	חשבון הבנק של הלקוח	תיק אישי; תיק גלובלי; פתרון ייעודי לבעלי אזרחות אמריקאית; Manager בסכומים נמוכים יותר	מיטב
400,000 ₪	לא מפורסמים – נקבעים פרטנית	✅ כן	אין פרסום מפורש	חשבון הבנק של הלקוח	IBI Leaders, Alpha, Innovation ועוד; חשיפה לקרנות ו־ETF בחו״ל	IBI
300,000 ₪	לא מפורסמים	✅ כן	אין פרסום מפורש	חשבון הלקוח	תיק אישי; מעל 2 מיליון ₪ – Platinum; השקעות בארץ ובעולם	הראל
300,000 ₪*	נקבעים בהתאם לתיק וללקוח	✅ כן; תיק מט״ח מ־100,000$	✅ כן	חשבון הבנק של הלקוח; תיקי מט״ח גם בבנקים זרים	תיק אישי, מט״ח, אזרחים אמריקאים, קרנות גידור, פתרונות מיוחדים	אלטשולר שחם
500,000 ₪	לא מפורסמים	✅ כן	✅ כן – רישום ב־SEC	בנק; בתיקי חו״ל ניתן גם אצל ברוקר זר	Analyst America, תיק דולרי, שווקים גלובליים, אג״ח לפדיון, טכנולוגיה	אנליסט
300,000 ₪	לא מפורסמים	✅ כן	✅ כן	חשבון הבנק של הלקוח	תיק אישי; תיקי חו״ל; תיק אג״ח לפדיון; מסלולים מתמחים	מגדל
300,000 ₪*	לא מפורסמים	✅ כן, דגש על השוק האמריקאי	✅ כן מתמחים בפתרונות השקעה לאזרחים אמריקאיים	חשבון אישי של הלקוח; קיימים פתרונות באמצעות תשתיות מסחר בחו״ל	בית השקעות בוטיק; השקעות בעשרות בורסות בעולם. אין השקעות בבורסה הישראלית.	אינטראקטיב ישראל
1,000,000 ₪	לא מפורסמים	✅ כן – תיק גלובלי במט״ח	לא נמצא פרסום מפורש	לא נמצא פירוט חד־משמעי באתר	תיק שקלי ותיק גלובלי במט״ח; בית השקעות בוטיק	פסטרנק שהם
500,000 ₪	לא מפורסמים	✅ כן	לא נמצא פרסום מפורש לניהול תיקים	חשבון הבנק של הלקוח	תיק מותאם אישית; השקעות בארץ ובחו״ל	ילין לפידות
500,000 ₪	לא מפורסמים	✅ כן	לא נמצא פרסום מפורש	חשבון הבנק של הלקוח	ניהול אישי בארץ ובחו״ל	מור
500,000 ₪ לתיק אישי	לא מפורסמים	✅ כן; תיק חו״ל מ־150,000$	לא נמצא פרסום מפורש	בתיק האישי – חשבון הבנק של הלקוח	דיגיטלי מ־50,000 ₪; אישי מ־500,000 ₪; Platinum מ־3 מיליון ₪	הפניקס
מעל 1.5 מיליון ₪	לא מפורסמים	לא נמצא פירוט פומבי ברור	לא נמצא פרסום	לא נמצא פירוט פומבי	ניהול Premium אישי	אפסילון
300,000 ₪*	לא מפורסמים	✅ כן	לא נמצא פרסום מפורש	לא נמצא ניסוח ברור באתר	ניהול תיקים בארץ ובחו״ל; גם פתרונות IRA ותכנון פיננסי	הורייזן
500,000 ₪*	לא מפורסמים	✅ כן*	לא נמצא פרסום מפורש	חשבון בנק על שם הלקוח בישראל	בית השקעות בוטיק; אין קרנות נאמנות בבעלות הבית	מרתון
400,000 ₪	לא מפורסמים	✅ כן; 200,000$ תיק דולרי בישראל; 400,000$ תיק גלובלי	✅ כן – רישיון בארה״ב ובקנדה	בנק בישראל או בנק זר	תיק מקומי, דולרי, גלובלי, מוגן, אג״ח לפדיון; שירות לאזרחי ארה״ב וקנדה	Sigma Clarity
350,000 ₪	לא מפורסמים	✅ כן; דסק חו״ל מ־120,000$	לא נמצא פרסום מפורש	חשבון ייעודי בבנק על שם הלקוח	קרנות סל מ־300,000 ₪; לקוחות פרטיים; חו״ל; Platinum מ־4 מיליון ₪	פעילים

במסכים קטנים ניתן לגלול את הטבלה לצדדים.

שאלות נפוצות

מהו תיק השקעות מנוהל?

תיק שבו מנהל השקעות מקצועי מנהל עבורכם את הכסף בהתאם לרמת הסיכון, לטווח ההשקעה ולמטרות שהוגדרו מראש.

מהו הסכום המינימלי לפתיחת תיק מנוהל?

הסכום משתנה בין הגופים. חלקם דורשים כמה מאות אלפי שקלים, ואחרים מציעים פתרונות גם בסכומים נמוכים יותר. בטבלה תוכלו לראות את דרישת המינימום של כל גוף.

איפה הכסף נמצא?

ברוב המקרים הכסף וניירות הערך נשארים בחשבון השקעות על שמכם בבנק או אצל חבר בורסה (גוף השקעות), ומנהל התיק מקבל הרשאה לבצע פעולות בהתאם להסכם הניהול.

כמה עולה ניהול תיק השקעות?

העלות המרכזית היא דמי הניהול שגובה מנהל התיק. בנוסף עשויות להיות עלויות נוספות, כמו עמלות קנייה ומכירה ודמי משמרת או ניהול חשבון, בהתאם למקום שבו מוחזק התיק.

איך נקבעת רמת הסיכון בתיק?

לפני תחילת הניהול מתבצע בירור צרכים שבו מגדירים בין היתר את מטרת ההשקעה, טווח הזמן, הצורך בנזילות והיכולת שלכם להתמודד עם ירידות בשוק.

האם אפשר למשוך את הכסף בכל עת?

בדרך כלל כן, אך חשוב לבדוק מראש אם קיימות מגבלות, עלויות או תנאים מיוחדים. מכירת השקעות עלולה גם ליצור חבות במס.

איך כדאי לבחור גוף שינהל את התיק?

לא כדאי להסתכל רק על דמי הניהול. מומלץ להשוות גם את סכום המינימום, מדיניות ההשקעה, רמת השירות, אופן הדיווח, מקום החזקת הכספים והניסיון של הגוף המנהל.

האם תשואות העבר מעידות על מה שיקרה בעתיד?

לא. ביצועי עבר יכולים לספק מידע על אופן הניהול בתקופות שונות, אך הם אינם מבטיחים תשואה דומה בעתיד.