תיק השקעות בניהול עצמי: השליטה בידיים שלכם

ההשקעה מתבצעת דרך חשבון בבנק או בבית השקעות שהוא חבר בורסה. אתם אלו שבוחרים את הרכב התיק: מניות, אג"חסוג של "הלוואה" שהמשקיע נותן לממשלה או לחברה תמורת החזר הסכום בתוספת ריבית., קרנות סלנייר ערך הנסחר בבורסה ועוקב אחרי מדד מסוים, המאפשר למשקיע לקנות "סל" נכסים בפעולה אחת. או קרנות נאמנותמכשיר השקעה המאפשר למשקיעים רבים לאחד את כספם לסל נכסים משותף המנוהל על ידי איש מקצוע. — הכול לפי שיקול דעתכם.

• פתיחת חשבון: מפקידים כסף לחשבון ייעודי למסחר.
• ביצוע פעולות: אתם מחליטים מה לקנות, מתי למכור ובאיזה מחיר.
• גמישות מלאה: אין תקרת הפקדהסכומי המקסימום שניתן להפקיד למוצרי חיסכון מסוימים כדי ליהנות מהטבות מס., וברוב המקרים ניתן להתחיל להשקיע גם בסכומים נמוכים מאוד.

ניהול עצמי מעניק לכם שליטה מלאה ושקיפות מקסימלית. אתם יודעים בכל רגע נתון במה הכסף מושקע וכיצד הוא מתפקד.

בניגוד למוצרי השקעה מובנים, בתיק בניהול עצמי משלמים מס "על הדרך":

• מכירה ברווח: בכל פעם שנייר ערךשם כולל לנכס פיננסי שניתן לסחור בו (כמו מניה, אג"ח או יחידת השתתפות בקרן), המייצג זכות כלשהי לנכס או לרווח. נמכר ברווח, משולם מס רווחי הון בשיעור של 25% מהרווח הריאלי.
• ניכוי אוטומטי: המס מנוכה ברוב המקרים במקור על ידי הבנק או בית ההשקעות.
• משיכת הכסף: העברת הכסף מהחשבון לעו"ש אינה יוצרת אירוע מס חדש, משום שהמס כבר שולם בעת מכירת ניירות הערך.