Comparer l’épargne à long terme : rendements, frais et risque réunis au même endroit

La notation vise à donner une image simple de la performance relative d’un fonds par rapport à d’autres fonds du même parcours, et non à comparer des parcours différents.

Pour chaque période de rendement, un percentile est calculé par rapport aux autres fonds de la catégorie.

Pour un fonds ayant au moins 5 années d’historique, la note se compose de 50% de la performance sur 5 ans, de 30% de la performance sur 3 ans et de 20% de la performance de la dernière année.

Une note de 80–100 reçoit 5 étoiles, 60–79.99 quatre étoiles, 40–59.99 trois étoiles, 20–39.99 deux étoiles et une note inférieure à 20 une étoile.

Si le fonds ne dispose que de 3 années d’historique, la note est calculée selon 60% sur 3 ans et 40% sur un an, et la notation est marquée d’un astérisque. Un fonds disposant de moins de trois années de données ne reçoit pas de notation.

Parce qu’une notation équitable doit comparer des fonds qui prennent un risque similaire et fonctionnent dans un cadre comparable. La notation est donc calculée uniquement par rapport à d’autres fonds de la même catégorie et du même parcours.

L’indice de Sharpe examine le rendement obtenu par rapport au niveau de risque pris. Plus l’indice est élevé, meilleur a été le rendement obtenu par rapport à la volatilité supportée.

Non. Les étoiles résument la performance passée par rapport à des fonds similaires, mais elles ne savent pas ce qui vous convient. Il est également conseillé d’examiner le parcours, le niveau de risque, les frais de gestion et vos besoins personnels d’épargne.

Il s’agit de rendements cumulés sur la période, et non d’un rendement annuel pour chacune des années. Ils permettent de voir combien le fonds a accumulé au fil du temps, sans se fonder uniquement sur la dernière année.