Guide : comment changer de parcours dans une Kupat Gemel LeHashkaa (קופת גמל להשקעה) du programme Épargne pour chaque enfant ?
Si le programme d’épargne de votre enfant est déjà géré au sein d’une Kupat Gemel LeHashkaa (קופת גמל להשקעה), la loi vous permet de modifier et de choisir à tout moment le parcours d’investissement qui vous convient. Il s’agit d’une démarche numérique simple à effectuer. Le guide suivant présente les étapes du changement dans l’espace personnel, à partir de l’exemple de la société d’investissement « Altshuler Shaham ».
- Temps de lecture
- 4 minutes
Que faut-il préparer à l’avance ?
- Le numéro de carte d’identité de la mère (ou du parent enregistré comme bénéficiaire de l’allocation).
- Le téléphone portable du parent pour recevoir un code de vérification.
- Les informations concernant l’enfant (nom et numéro de carte d’identité).
Lien vers le site concerné
Pour commencer, rendez-vous sur le site internet de l’organisme financier qui gère actuellement votre épargne. Par exemple, si l’argent est géré par Altshuler Shaham, rendez-vous directement sur le site Altshuler Shaham Gemel et Pension. (Conseil pour trouver rapidement le site : si l’épargne est gérée par un autre organisme, recherchez sur Google le nom de l’entreprise accompagné des mots « accès à l’espace personnel »).
Guide étape par étape
Étape 1 : Accéder à l’espace personnel
Sur l’écran de connexion du site, saisissez votre numéro de carte d’identité et votre numéro de téléphone portable. Le système enverra un code à usage unique sur votre téléphone ; saisissez-le dans la fenêtre qui s’ouvrira, puis cliquez sur « Envoyez-moi d’abord » ou sur le bouton de connexion.
Étape 2 : Trouver le compte d’épargne
Dans la barre de menus supérieure, cliquez sur l’onglet « Mes produits ». Le système affichera votre portefeuille d’épargne familial, dans lequel vous pourrez voir les comptes « Épargne pour chaque enfant » existants et leur solde actuel.
Étape 3 : Accéder à l’écran de transfert entre parcours
Dans la barre supérieure, cliquez sur le menu « Actions fréquentes », puis choisissez l’option « Transfert entre parcours d’investissement ». Dans la fenêtre d’explication qui s’ouvrira, lisez les points importants et cliquez sur le bouton blanc en bas : « Effectuer l’opération en ligne ».
Étape 4 : Choisir le compte concerné
Cet écran affiche les comptes d’épargne des enfants. Cliquez sur le bouton « Accéder ». (Attention : le système ne permet de mettre à jour qu’un seul compte à la fois. Si vous avez plusieurs enfants, vous devrez répéter séparément la procédure pour chacun d’eux.) Sélectionnez le compte souhaité, cliquez sur « Continuer », puis, sur l’écran suivant, cliquez sur « Suivant » pour commencer à remplir le formulaire.
Étape 5 : Renseigner les informations de l’adhérent (l’enfant)
Complétez dans le formulaire numérique les informations concernant l’enfant, notamment son nom complet et sa date de naissance. Plus bas sur la page, saisissez votre numéro de téléphone portable et votre adresse e-mail, puis cliquez sur « Continuer ».
Étape 6 : Choisir le nouveau parcours d’investissement
Cet écran affiche la liste des parcours d’investissement disponibles dans le compte. Sélectionnez le parcours vers lequel vous souhaitez transférer l’argent (par exemple : parcours d’épargne pour enfant à risque accru), puis cliquez sur « Continuer ».
Étape 7 : Confirmer les déclarations et signer
Lisez les conditions du formulaire et cliquez sur « Continuer » dans l’écran des déclarations et des confirmations. Dans l’écran de signature, renseignez vos informations personnelles en tant que parents et signez à l’aide de la souris de l’ordinateur ou de l’écran tactile, dans la zone de signature prévue à cet effet. Pour terminer, cliquez sur « Continuer ».
Étape 8 : Vérifier et envoyer
Le système affichera un aperçu du formulaire rempli. Vérifiez attentivement que toutes les informations personnelles et le parcours d’investissement choisi sont corrects, puis cliquez sur le bouton « Envoyer ».
À la fin de la procédure, un message de confirmation indiquant que la demande a bien été reçue s’affichera à l’écran.