תיק השקעות מנוהל: ניהול מקצועי בחשבון האישי שלכם

התהליך מתחיל בהגדרת מדיניות השקעהמערכת הכללים והקריטריונים שקובעת מנהלת הקרן לגבי אופן בחירת הנכסים ורמת הסיכון.:

• אפיון צרכים: בפגישה עם מנהל התיק מגדירים את רמת הסיכון, טווח ההשקעה וההעדפות האישיות שלכם.
• פתיחת חשבון: אתם פותחים חשבון השקעות ייעודי ומפקידים אליו כסף.
• ניהול שוטף: מנהל התיק מבצע פעולות קנייה ומכירה בשוק ההון בהתאם למדיניות שנקבעה, ללא צורך באישור שלכם לכל פעולה בודדת.
• רף כניסה: בניגוד למוצרי השקעה אוטומטיים, בדרך כלל נדרש סכום השקעה מינימלי של מאות אלפי שקלים. עם זאת, קיימים גם פתרונות דיגיטליים המאפשרים להתחיל בסכומים נמוכים יותר.

התיק יכול לכלול מגוון רחב של נכסים: מניות בארץ ובחו"ל, אג"חסוג של "הלוואה" שהמשקיע נותן לממשלה או לחברה תמורת החזר הסכום בתוספת ריבית., קרנות סלנייר ערך הנסחר בבורסה ועוקב אחרי מדד מסוים, המאפשר למשקיע לקנות "סל" נכסים בפעולה אחת., קרנות נאמנותמכשיר השקעה המאפשר למשקיעים רבים לאחד את כספם לסל נכסים משותף המנוהל על ידי איש מקצוע., מזומן ונכסים נוספים.

הרכב התיק משתנה לאורך זמן בהתאם לתנאי השוק ולשיקול הדעת המקצועי של מנהל התיק.

זהו אחד היתרונות הבולטים בתיק השקעות מנוהל:

• בעלות ישירה: הכסף נשאר בבעלותכם המלאה ומנוהל בחשבון הרשום על שמכם.
• שקיפות מקסימלית: אתם יכולים לראות בכל רגע אילו ניירות ערךשם כולל לנכס פיננסי שניתן לסחור בו (כמו מניה, אג"ח או יחידת השתתפות בקרן), המייצג זכות כלשהי לנכס או לרווח. מוחזקים בתיק ומה שוויים.
• גמישות: ניתן לעדכן את מדיניות ההשקעה או להפסיק את הניהול בכל שלב.

בתיק השקעות מנוהל אין מנגנון של דחיית מסהיכולת לשלם את מס רווחי ההון רק בעת משיכת הכסף מהתכנית, ולא במועד היווצרות הרווח.:

• אירוע מספעולה בתיק ההשקעות (כמו מכירה ברווח) שמחייבת תשלום מס למדינה באותו רגע. בכל מכירה: כאשר מנהל התיק מוכר נייר ערך ברווח, משולם מס רווחי הון בשיעור של 25% מהרווח הריאלי.
• ניכוי אוטומטי: המס מנוכה בדרך כלל במקור על ידי הבנק או בית ההשקעות.
• משיכת הכסף: משיכת מזומן מהתיק אינה יוצרת אירוע מס חדש, משום שהמס כבר שולם בעת מכירת ניירות הערך.