תיק השקעות מנוהל: ניהול מקצועי בחשבון האישי שלכם

התהליך מתחיל בהגדרת מדיניות השקעהמערכת הכללים והקריטריונים שקובעת מנהלת הקרן לגבי אופן בחירת הנכסים ורמת הסיכון.:

• אפיון צרכים: בפגישה עם מנהל התיק מגדירים את רמת הסיכון, טווח ההשקעה וההעדפות האישיות שלכם.
• פתיחת חשבון: אתם פותחים חשבון השקעות ייעודי ומפקידים אליו כסף.
• ניהול שוטף: מנהל התיק מבצע פעולות קנייה ומכירה בשוק ההון בהתאם למדיניות שנקבעה, ללא צורך באישור שלכם לכל פעולה בודדת.
• רף כניסה: בניגוד למוצרי השקעה אוטומטיים, בדרך כלל נדרש סכום השקעה מינימלי של מאות אלפי שקלים. עם זאת, קיימים גם פתרונות דיגיטליים המאפשרים להתחיל בסכומים נמוכים יותר.

התיק יכול לכלול מגוון רחב של נכסים: מניות בארץ ובחו"ל, אג"חסוג של "הלוואה" שהמשקיע נותן לממשלה או לחברה תמורת החזר הסכום בתוספת ריבית., קרנות סלנייר ערך הנסחר בבורסה ועוקב אחרי מדד מסוים, המאפשר למשקיע לקנות "סל" נכסים בפעולה אחת., קרנות נאמנותמכשיר השקעה המאפשר למשקיעים רבים לאחד את כספם לסל נכסים משותף המנוהל על ידי איש מקצוע., מזומן ונכסים נוספים.