Сравнение долгосрочных сбережений: доходность, комиссии и риск в одном месте

Рейтинг даёт простое представление об относительных результатах фонда по сравнению с другими фондами в том же треке, а не сравнение разных треков.

Для каждого периода доходности рассчитывается перцентиль относительно других фондов категории.

Для фонда как минимум с 5 годами истории оценка состоит из 50% результатов за 5 лет, 30% результатов за 3 года и 20% результатов за последний год.

Оценка 80–100 получает 5 звёзд, 60–79.99 — четыре, 40–59.99 — три, 20–39.99 — две, а ниже 20 — одна звезда.

Если у фонда только 3 года истории, оценка рассчитывается по 60% за 3 года и 40% за год и помечается звёздочкой. Для фонда с данными менее чем за три года рейтинг не рассчитывается.

Чтобы рейтинг был справедливым, нужно сравнивать фонды с похожим уровнем риска и работающие в сопоставимых условиях. Поэтому рейтинг рассчитывается только относительно фондов той же категории и того же трека.

Коэффициент Шарпа показывает, какую доходность удалось получить относительно принятого уровня риска. Чем выше показатель, тем лучше была доходность с учётом достигнутой по пути волатильности.

Нет. Звёзды суммируют прошлые результаты относительно похожих фондов, но не определяют, что подходит именно вам. Также проверьте трек, уровень риска, комиссию за управление и личные цели накопления.

Это накопленная доходность за весь период, а не годовая доходность каждого года. Она показывает, сколько фонд заработал за весь период, поэтому нельзя ориентироваться только на последний год.