በአስተዳደር ሥር ያለ የኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ ይፈልጋሉ? ቅናሾቹን ያወዳድሩ

ባለሙያ የኢንቨስትመንት አስተዳዳሪ በቅድሚያ በተወሰነው የአደጋ ደረጃ፣ የኢንቨስትመንት ጊዜና ግቦች መሠረት ገንዘብዎን የሚያስተዳድርበት ፖርትፎሊዮ ነው።

መጠኑ እንደ ድርጅቱ ይለያያል። አንዳንዶቹ ብዙ መቶ ሺህ ₪ ይጠይቃሉ፣ ሌሎች ደግሞ በዝቅተኛ መጠን መፍትሔ ያቀርባሉ። በሰንጠረዡ የእያንዳንዱን ድርጅት ዝቅተኛ መጠን ማየት ይችላሉ።

ብዙውን ጊዜ ገንዘቡና ዋስትናዎቹ በእርስዎ ስም በባንክ ወይም በንግድ አባል (የኢንቨስትመንት ድርጅት) በተከፈተ የኢንቨስትመንት ሂሳብ ውስጥ ይቆያሉ፤ የፖርትፎሊዮ አስተዳዳሪውም በአስተዳደር ስምምነቱ መሠረት ግብይቶችን ለመፈጸም ፈቃድ ያገኛል።

ዋናው ወጪ የፖርትፎሊዮ አስተዳዳሪው የሚያስከፍለው የአስተዳደር ክፍያ ነው። በተጨማሪ እንደ ግዢና ሽያጭ ክፍያዎች፣ የጥበቃ ክፍያ ወይም የሂሳብ አስተዳደር ወጪዎች ሊኖሩ ይችላሉ፤ ይህም ፖርትፎሊዮው በሚቀመጥበት ቦታ ይወሰናል።

አስተዳደሩ ከመጀመሩ በፊት የፍላጎት ግምገማ ይካሄዳል። ይህም የኢንቨስትመንት ግቡን፣ ጊዜ ገደቡን፣ ገንዘቡን በፍጥነት የማውጣት ፍላጎትንና የገበያ ውድቀትን መቋቋም ያለዎትን ችሎታ ይወስናል።

ብዙውን ጊዜ አዎ፤ ነገር ግን አስቀድመው ገደቦች፣ ወጪዎች ወይም ልዩ ውሎች እንዳሉ ይፈትሹ። ኢንቨስትመንቶችን መሸጥ የግብር ክፍያ ግዴታ ሊያስከትል ይችላል።

የአስተዳደር ክፍያን ብቻ አትመልከቱ። ዝቅተኛውን መጠን፣ የኢንቨስትመንት ፖሊሲን፣ የአገልግሎት ደረጃን፣ የሪፖርት አቀራረብን፣ ገንዘቡ የሚቀመጥበትን ቦታና የአስተዳዳሪውን ልምድም ያወዳድሩ።

አይደለም። ያለፉ ውጤቶች በተለያዩ ጊዜያት አስተዳደሩ እንዴት እንደነበር መረጃ ሊሰጡ ይችላሉ፣ ግን ወደፊት ተመሳሳይ ትርፍ እንደሚኖር ዋስትና አይሰጡም።