Compara ahorro a largo plazo: rentabilidad, comisiones y riesgo en un solo lugar

La clasificación pretende ofrecer una imagen sencilla del rendimiento relativo del fondo frente a otros fondos de la misma modalidad, sin comparar modalidades diferentes.

Para cada período de rentabilidad se calcula un percentil respecto de los demás fondos de la categoría.

Para un fondo con al menos 5 años de historial, la puntuación se compone en un 50% del rendimiento a 5 años, en un 30% del rendimiento a 3 años y en un 20% del rendimiento del último año.

Una puntuación de 80–100 recibe 5 estrellas; 60–79.99, cuatro; 40–59.99, tres; 20–39.99, dos; y por debajo de 20, una estrella.

Si el fondo solo tiene 3 años de historial, la puntuación se calcula con un 60% del rendimiento a 3 años y un 40% del rendimiento de un año, y la clasificación se marca con un asterisco. Los fondos con menos de tres años de datos no reciben clasificación.

Porque una clasificación justa debe comparar fondos que asumen riesgos semejantes y operan bajo condiciones parecidas. Por ello, la clasificación se calcula únicamente frente a otros fondos de la misma categoría y modalidad.

El índice de Sharpe mide cuánta rentabilidad se obtuvo en relación con el riesgo asumido. Cuanto mayor sea el índice, mejor habrá sido la rentabilidad conseguida en relación con las fluctuaciones experimentadas.

No. Las estrellas resumen el rendimiento pasado en comparación con fondos semejantes, pero no indican qué os conviene personalmente. También es importante examinar la modalidad, el nivel de riesgo, las comisiones de gestión y vuestras necesidades de ahorro.

Son rentabilidades acumuladas durante el período, no la rentabilidad anual de cada uno de esos años. Permiten ver cuánto ha acumulado el fondo a lo largo del tiempo en lugar de basarse únicamente en el último año.