ኬረን ሂሽታልሙት (קרן השתלמות): "በኬኩ ላይ ያለው ቼሪ"

ለተቀጣሪዎች፣ ይህ ከሚገኙት በጣም ጠቃሚ ጥቅሞች አንዱ ነው። መዋጮው ብዙውን ጊዜ በሠራተኛውና በአሠሪው መካከል ይከፋፈላል፣ ስለዚህ አብዛኛው ቁጠባ “ከውጭ” ይመጣል።

ይህ ለምን እንዲህ ጠቃሚ ነው? (የታክስ ጥቅሞች)

የታክስ ጥቅሙ ሁለት እጥፍ ሲሆን የገንዘብዎን አቅም ያሳድጋል፦

ለራሳቸው ለሚሠሩ ሰዎች፣ ኬረን ሂሽታልሙት (קרן השתלמות) በገቢ ታክስ ጥቅምና በትርፍ ላይ ከታክስ ነፃነት ጥምረት ምክንያት፣ ብዙውን ጊዜ ሊታሰብበት የሚገባ የመጀመሪያ መሣሪያ ነው።

ከ2026 ጀምሮ፣ ሁለት አስፈላጊ ጣሪያዎች አሉ፦

ወደ ዋና ገንዘብ የሚደረግ ተቀማጭ ለብሔራዊ ኢንሹራንስ መዋጮ ስሌት የሚታክሰውን ገቢም ሊቀንስ ይችላል።

በተጨማሪም፣ ታክስ የሚያስከትል ክስተትበኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ ውስጥ የሚደረግ ተግባር፣ ለምሳሌ በትርፍ መሸጥ፣ በዚያው ጊዜ ለመንግሥት የታክስ ክፍያ የሚያስከትል ነው። ሳይፈጠር በኢንቨስትመንት መስመሮች ወይም በአስተዳዳሪ ኩባንያዎች መካከል መቀየር ይቻላል — ታክስ የሚጣለው ገንዘቡ ሲወጣ ብቻ እና በታክስ ነፃነት ሕጎች መሠረት ነው።

በአብዛኛው ሁኔታ፣ ዋና ገንዘቡ ከ6 ዓመታት በኋላ ፈሳሽ ይሆናል። በዚህ ጊዜ ሁለት አማራጮች አሉዎት፦

ዋና ገንዘቡ በካፒታል ገበያ ውስጥ የተዋዕለ ሲሆን፣ የስጋት ደረጃውን መምረጥ ይችላሉ፦

ዋና የኢንቨስትመንት መንገዶች

እያንዳንዱ መንገድ የተለየ የስጋት፣ የዋጋ መለዋወጥ እና የተመላሽ አቅም ጥምረት ያቀርባል።

ማወቅ የሚገቧቸው አማራጮች፦

• አጠቃላይ መንገድ፦ የአክሲዮኖች፣ የቦንዶች እና የሌሎች ንብረቶች ሚዛናዊ ጥምረት።
• የአክሲዮን መንገድ፦ ለአክሲዮኖች ከፍተኛ ተጋላጭነት። ገንዘቡን ለብዙ ዓመታት ለማቆየት ለሚያቅዱና የዋጋ መለዋወጥን ለመቋቋም ፈቃደኛ ለሆኑ ተስማሚ ነው።
• የቦንድ/ጥንቃቄ መንገድ፦ ዝቅተኛ የስጋት ደረጃ ያለው ሲሆን፣ የማውጫ ቀኑ ለሚቀርብባቸው ተስማሚ ነው።
• መረጃ ጠቋሚዎችን የሚከተሉ መንገዶች (S&P 500በአሜሪካ የአክሲዮን ልውውጦች ላይ ከሚነገዱ 500 ትልልቅና መሪ ኩባንያዎች የተዋቀረ መረጃ ጠቋሚ ነው። እና የመሳሰሉት)፦ ለዋና መረጃ ጠቋሚዎች ተጋላጭነት በሚፈልጉ ቆጣቢዎች ዘንድ በቅርብ ዓመታት በጣም ተወዳጅ ሆነዋል።

የመስመር ምርጫ በጊዜ ሂደት የገንዘብዎን ተመላሽበተወሰነ ጊዜ ውስጥ ከኢንቨስትመንት የሚገኝ ትርፍ ወይም ኪሳራ፣ በተለምዶ ከመጀመሪያው የተዋዕለ መጠን በመቶኛ የሚገለጽ። (ትርፍ) እና መለዋወጥ (አደጋ) የሚወስን ውሳኔ ነው።