የመረጃ ምንጮችና ወቅታዊነት ለእያንዳንዱ የቁጠባ ዓይነት በዝርዝር ቀርበዋል።
በረጅም ጊዜ ቁጠባ ውስጥ ትንሽ የሚመስሉ ልዩነቶች በዓመታት ውስጥ ወደ ከፍተኛ ገንዘብ ሊከማቹ ይችላሉ። በዚህ ገጽ ፈንዶችንና የቁጠባ ዓይነቶችን በረጅም ጊዜ አፈጻጸም፣ በአስተዳደር ክፍያ፣ በአደጋ መለኪያዎችና በሌሎች መረጃዎች ማነጻጸር እና እያንዳንዱ ፈንድ ከተወዳዳሪዎቹ ጋር ሲነጻጸር ያለውን ሁኔታ ማየት ይችላሉ።
ንጽጽሩን በማዘመን ላይ…
ደረጃው የፈንዱን አንጻራዊ አፈጻጸም ከተመሳሳይ የኢንቨስትመንት አማራጭ ጋር በቀላሉ ለማሳየት የታሰበ ነው፤ የተለያዩ አማራጮችን ለማነጻጸር አይደለም።
ለእያንዳንዱ የተመላሽ ጊዜ፣ በምድቡ ውስጥ ካሉት ሌሎች ፈንዶች ጋር በማነጻጸር መቶኛ ደረጃ ይሰላል።
ቢያንስ የ5 ዓመት ታሪክ ላለው ፈንድ፣ ውጤቱ 50% ከ5 ዓመት አፈጻጸም፣ 30% ከ3 ዓመት አፈጻጸም እና 20% ከመጨረሻው ዓመት አፈጻጸም በማዋሃድ ይሰላል።
80–100 ውጤት 5 ኮከቦች፣ 60–79.99 አራት፣ 40–59.99 ሦስት፣ 20–39.99 ሁለት፣ ከ20 በታች ደግሞ አንድ ኮከብ ያገኛል።
ፈንዱ የ3 ዓመት ታሪክ ብቻ ካለው፣ ውጤቱ 60% ከ3 ዓመት አፈጻጸም እና 40% ከአንድ ዓመት አፈጻጸም ይሰላል፤ ደረጃውም በኮከብ ምልክት ይጠቁማል። የሦስት ዓመት መረጃ ያልሞላው ፈንድ ደረጃ አያገኝም።
ፍትሃዊ ደረጃ አሰጣጥ ተመሳሳይ አደጋ የሚወስዱና በተመሳሳይ ሁኔታ የሚሰሩ ፈንዶችን ማነጻጸር ስለሚጠይቅ ነው። ስለዚህ ደረጃው የሚሰላው በተመሳሳይ ምድብና በተመሳሳይ አማራጭ ካሉ ሌሎች ፈንዶች ጋር ብቻ ነው።
የሻርፕ (Sharpe) መለኪያ ከተወሰደው የአደጋ ደረጃ አንጻር ምን ያህል ተመላሽ እንደተገኘ ይመዝናል። መለኪያው ከፍ ባለ መጠን፣ በመንገዱ ላይ ከነበረው የዋጋ መለዋወጥ አንጻር የተገኘው ተመላሽ የተሻለ ነበር።
አይደለም። ኮከቦቹ ፈንዱ ከተመሳሳይ ፈንዶች አንጻር ያሳየውን ያለፈ አፈጻጸም ያጠቃልላሉ፤ ለእርስዎ የሚስማማውን ግን አይወስኑም። የኢንቨስትመንት አማራጩን፣ የአደጋ ደረጃውን፣ የአስተዳደር ክፍያዎችንና የግል የቁጠባ ፍላጎቶችዎንም ይመልከቱ።
እነዚህ በየዓመቱ የተገኙ ተመላሾች ሳይሆኑ፣ በጠቅላላው የጊዜ ወቅት የተከማቹ ተመላሾች ናቸው። የመጨረሻውን ዓመት ብቻ ሳይመለከቱ ፈንዱ በጊዜ ሂደት ምን ያህል እንዳከማቸ ለማየት ያስችላሉ።
መረጃው እስከ ኦገስት 2026 ድረስ የተዘመነ ነው
አዳዲስ የጡረታ ፈንዶችንና ንቁ የኢንቨስትመንት አማራጮችን በተመላሽ፣ በደረጃ አሰጣጥ፣ በተቀማጭ ክፍያዎችና በተጠራቀመ ሀብት አስተዳደር ክፍያዎች ያነጻጽሩ።
115 ፈንዶች በ15 የኢንቨስትመንት አማራጮች
| የፈንዱ ስም | 12 ወራት | 3 ዓመታት (የተጠራቀመ ተመላሽ) | 5 ዓመታት (የተጠራቀመ ተመላሽ) | ደረጃ አሰጣጥ | በተቀማጭ ላይ የሚጣሉ የአስተዳደር ክፍያዎች | በተጠራቀመ ሀብት ላይ የሚጣሉ የአስተዳደር ክፍያዎች | ዕቅዱን መቀላቀል |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Clal ጡረታ በገበያ ሊገበያይ የሚችል የቦንድ መንገድכלל פנסיה וגמל בע"מ | 5.74% | መረጃ የለም | መረጃ የለም | መረጃ የለም** | 1.52% | 0.14% | የተቋሙን ድረ ገጽ ይጎብኙ |
| Harel ጡረታ በገበያ ሊገበያይ የሚችል የቦንድ መንገድהראל פנסיה וגמל בע"מ | 5.87% | መረጃ የለም | መረጃ የለም | መረጃ የለም** | 1.47% | 0.16% | የተቋሙን ድረ ገጽ ይጎብኙ |
| Meitav አጠቃላይ ጡረታ — በገበያ ሊገበያይ የሚችል የቦንድ መንገድמיטב גמל ופנסיה בע"מ |
** ለደረጃ አሰጣጥ እስካሁን በቂ መረጃ የለም
כלל פנסיה וגמל בע"מ
| -3.38% |
| መረጃ የለም |
| መረጃ የለም |
| መረጃ የለም** |
| 1.25% | 0.11% |
| የተቋሙን ድረ ገጽ ይጎብኙ |
| More አጠቃላይ ጡረታ — ልዩ በገበያ የሚገበያዩ ኢንቨስትመንቶች በገበያ ሊገበያይ የሚችል የቦንድ መንገድמור גמל ופנסיה בע"מ | 6.27% | መረጃ የለም | መረጃ የለም | መረጃ የለም** | 1.05% | 0.19% | የተቋሙን ድረ ገጽ ይጎብኙ |
|---|
| Phoenix አጠቃላይ ጡረታ — በገበያ ሊገበያይ የሚችል የቦንድ መንገድהפניקס פנסיה וגמל בע"מ | 9.70% | መረጃ የለም | መረጃ የለም | መረጃ የለም** | 1.53% | 0.14% | የተቋሙን ድረ ገጽ ይጎብኙ |
|---|
| የገበያ አማካይ | 4.84% | መረጃ የለም | መረጃ የለም | 1.36% | 0.15% |
|---|
| በተቀማጭ ላይ የሚጣሉ የአስተዳደር ክፍያዎች | በተጠራቀመ ሀብት ላይ የሚጣሉ የአስተዳደር ክፍያዎች |
|---|
| ዕቅዱን መቀላቀል |
|---|