מקורות ועדכניות מפורטים בכל סוג חיסכון
בחיסכון ארוך טווח גם פערים שנראים קטנים יכולים להצטבר לאורך השנים לסכומים משמעותיים. בעמוד זה תוכלו להשוות בין הקרנות והמסלולים השונים לפי ביצועים לאורך זמן, דמי ניהול, מדדי סיכון ונתונים נוספים ולראות כיצד כל קרן עומדת ביחס למתחרות שלה.
תשואה גבוהה יותר לא אומרת בהכרח שקרן אחת טובה יותר מאחרת. מסלולים שונים יכולים לקחת רמות סיכון שונות ולהיות חשופים לנכסים שונים לחלוטין.
לכן ההשוואה הנכונה היא בין קרנות באותו סוג מוצר ובאותו מסלול. רק לאחר מכן כדאי להשוות תשואות, דמי ניהול, שארפ ושאר הנתונים.
התחילו בבחירת סוג המוצר ולאחר מכן בחרו את המסלול שמעניין אתכם. אם לא תבחרו מסלול מסוים, תוכלו לראות את המסלולים השונים בנפרד.
בתוך המסלול כדאי להסתכל קודם על הביצועים לאורך זמן ובעיקר על 3 ו־5 שנים ולא רק על השנה האחרונה. לאחר מכן, בהתאם לנתונים הזמינים במוצר, בדקו את דמי הניהול ואת מדדי הסיכון שמוסיפים מידע על הסיכון שנלקח בדרך להשגת התשואה.
את המיון בטבלה מבצעים בלחיצה על כותרת הטור הרצוי; לחיצה נוספת הופכת את סדר המיון. בתצוגת כרטיסים אפשר לבחור את המיון מעל התוצאות. במוצרים שבהם מוצג ממוצע השוק, תוכלו להיעזר בו כדי לראות כיצד כל קרן עומדת ביחס למתחרות שלה.
הנתונים בעמוד מבוססים על מאגרי המידע הרשמיים של רשות שוק ההון ומתעדכנים בהתאם לנתונים המתפרסמים במקור.
חשוב לזכור: תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, ודמי הניהול שתשלמו בפועל עשויים להיות שונים מהנתונים המוצגים בהתאם למוצר, לגוף המנהל ולהסכם האישי שלכם.
מעדכנים את ההשוואה…
הדירוג נועד לתת תמונה פשוטה של הביצועים היחסיים של הקרן מול קרנות אחרות באותו מסלול - ולא להשוות בין מסלולים שונים.
לכל אחת מתקופות התשואה מחושב אחוזון ביחס לקרנות האחרות בקטגוריה.
בקרן עם לפחות 5 שנות היסטוריה, הציון מורכב מ־50% מהביצועים ל־5 שנים, 30% מהביצועים ל־3 שנים ו־20% מהביצועים בשנה האחרונה.
ציון 80–100 מקבל 5 כוכבים, 60–79.99 ארבעה, 40–59.99 שלושה, 20–39.99 שניים ומתחת ל־20 כוכב אחד.
אם לקרן יש רק 3 שנות היסטוריה, הציון מחושב לפי 60% ל־3 שנים ו־40% לשנה, והדירוג מסומן בכוכבית. לקרן עם פחות משלוש שנות נתונים, לא ניתן דירוג.
כי דירוג הוגן צריך להשוות קרנות שלוקחות סיכון דומה ופועלות במסגרת דומה. לכן הדירוג מחושב רק מול קרנות אחרות באותה קטגוריה ובאותו מסלול.
מדד שארפ בוחן כמה תשואה הושגה ביחס לרמת הסיכון שנלקחה. ככל שהמדד גבוה יותר, התשואה שהושגה הייתה טובה יותר ביחס לתנודתיות בדרך.
לא. הכוכבים מסכמים את ביצועי העבר ביחס לקרנות דומות, אבל אינם יודעים מה מתאים לכם. כדאי לבדוק גם את המסלול, רמת הסיכון, דמי הניהול וצרכי החיסכון האישיים שלכם.
אלו תשואות מצטברות לאורך התקופה, ולא תשואה שנתית בכל אחת מהשנים. הן מאפשרות לראות כמה הקרן צברה לאורך זמן ולא להסתמך רק על השנה האחרונה.
בחיסכון ארוך טווח אין נתון אחד שמספר את כל הסיפור. השתמשו בטבלה כדי להשוות בין קרנות באותו מסלול, הסתכלו על הביצועים לאורך זמן לצד הסיכון ודמי הניהול, וכאשר הוא זמין השתמשו בדירוג כנקודת פתיחה להשוואה, לא כתחליף לבחירה שמתאימה לכם.
הנתונים מעודכנים ל־אוגוסט 2026
השוו בין פוליסות חיסכון לפי תשואה, דמי ניהול, תנודתיות, היקף נכסים וחלוקת נכסים.
אפשר לסנן לפי סוג מסלול וגוף מנהל, ולבחור בין טבלה לגרף.
| קופה | שנה | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דירוג | דמי ניהול | נכסים | סטיית תקן | הצטרפות |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| מגדל עוקב מדדי אג"חמגדל חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | -6.1% | אין נתון | אין נתון | אין נתון | אין נתון | 24.63 מ׳ ש״ח | אין נתון | אין נתון |
| הראל מסלול עוקב מדדי אג"חהראל חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | -5.6% | -6.9% | -10.6% | אין נתון | 0.6% | 175.45 מ׳ ש״ח | 6.9% | אין נתון |
| הראל fidelity מסלול כלליהראל חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | -4.7% | אין נתון | אין נתון | אין נתון | 1.4% | 60.19 מ׳ ש״ח | אין נתון | אין נתון |
| הפניקס עוקב מדדים עוקב מדדים אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)הפניקס חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | -4.7% | אין נתון | אין נתון | אין נתון | 0.8% | 120.98 מ׳ ש״ח | אין נתון | אין נתון |
| הראל fidelity מסלול מניותהראל חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | -4.5% | אין נתון | אין נתון | אין נתון | 1.4% | 58.61 מ׳ ש״ח | אין נתון | אין נתון |
| הפניקס אג"ח סחירהפניקס חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | -3.9% | 3.9% | 13.9% | אין נתון | 0.6% | 693.15 מ׳ ש״ח | 7.9% | אין נתון |
| הפניקס BlackRock כלליהפניקס חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | -0.1% | 13.8% | אין נתון | אין נתון | 1.4% | 622.91 מ׳ ש״ח | אין נתון | אין נתון |
| איילון חברה לביטוח בע"מ משולב סחיראיילון חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | -0.0% | אין נתון | אין נתון | אין נתון | 0.7% | 13.08 מ׳ ש״ח | אין נתון | אין נתון |
| הפניקס - מסלול השקעה בניהול אישיהפניקס חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | 0.0% | אין נתון | אין נתון | אין נתון | 3.7% | 14,299.84 מ׳ ש״ח | אין נתון | אין נתון |
| מגדל מסלול עוקב מדדים - גמישמגדל חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | 0.0% | 7.8% | אין נתון | אין נתון | 0.9% | 347.83 מ׳ ש״ח | אין נתון | אין נתון |
| כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדים - גמישכלל חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | 0.2% | 11.7% | אין נתון | אין נתון | 0.8% | 147.72 מ׳ ש״ח | אין נתון | אין נתון |
| כלל חברה לביטוח בע"מ State Street כלליכלל חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | 1.2% | אין נתון | אין נתון | אין נתון | 1.3% | 9.58 מ׳ ש״ח | אין נתון | אין נתון |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ - אג"ח ממשלותהכשרה חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | 1.7% | 11.6% | 12.7% | אין נתון | 0.8% | 312.57 מ׳ ש״ח | 2.0% | אין נתון |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אג"ח ממשלותמנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | 1.9% | 10.2% | 29.1% | אין נתון | 0.7% | 56.8 מ׳ ש״ח | 6.2% | אין נתון |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ עוקב מדדי אג"חמנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | 1.9% | אין נתון | אין נתון | אין נתון | 0.7% | 143.72 מ׳ ש״ח | אין נתון | אין נתון |
| מגדל אג"ח ממשלותמגדל חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | 2.1% | 10.8% | 3.7% | אין נתון | 1.1% | 399.17 מ׳ ש״ח | 3.4% | אין נתון |
| כלל חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)כלל חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | 2.2% | 15.0% | 15.4% | אין נתון | 0.8% | 1,357.06 מ׳ ש״ח | 3.2% | אין נתון |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מנוהל באמצעות אלטשולר שחם בע"מ - אג"ח ממשלותהכשרה חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | 2.2% | 14.7% | 12.9% | אין נתון | 0.8% | 305.46 מ׳ ש״ח | 2.4% | אין נתון |
| הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלותהכשרה חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | 2.2% | 13.8% | 10.0% | אין נתון | 0.8% | 152.43 מ׳ ש״ח | 2.1% | אין נתון |
| הפניקס עוקב מדדים גמישהפניקס חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | 2.3% | 13.7% | אין נתון | אין נתון | 0.6% | 70.95 מ׳ ש״ח | אין נתון | אין נתון |
| איילון חברה לביטוח בע"מ אג"ח ממשלתי סחיראיילון חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | 2.4% | אין נתון | אין נתון | אין נתון | 0.6% | 19.03 מ׳ ש״ח | אין נתון | אין נתון |
| הכשרה - מנוהל באמצעות ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ - אג"ח ממשלותהכשרה חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | 2.5% | 12.7% | 10.7% | אין נתון | 0.8% | 237.27 מ׳ ש״ח | 1.8% | אין נתון |
| הפניקס אשראי ואג"חהפניקס חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | 2.5% | 16.5% | 15.6% | אין נתון | 0.8% | 2,103.22 מ׳ ש״ח | 2.9% | אין נתון |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ כספי (שקלי)מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ | אין נתון | 2.6% | 13.5% | 16.0% | אין נתון | 0.8% | 166.67 מ׳ ש״ח | 0.7% | אין נתון |
מגדל חברה לביטוח בע"מ
הראל חברה לביטוח בע"מ
הראל חברה לביטוח בע"מ
הפניקס חברה לביטוח בע"מ
הראל חברה לביטוח בע"מ
הפניקס חברה לביטוח בע"מ
הפניקס חברה לביטוח בע"מ
איילון חברה לביטוח בע"מ
הפניקס חברה לביטוח בע"מ
מגדל חברה לביטוח בע"מ
כלל חברה לביטוח בע"מ
כלל חברה לביטוח בע"מ
הכשרה חברה לביטוח בע"מ
מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ
מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ
מגדל חברה לביטוח בע"מ
כלל חברה לביטוח בע"מ
הכשרה חברה לביטוח בע"מ
הכשרה חברה לביטוח בע"מ
הפניקס חברה לביטוח בע"מ
איילון חברה לביטוח בע"מ
הכשרה חברה לביטוח בע"מ
הפניקס חברה לביטוח בע"מ
מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ